中新經緯10月28日電 (魏薇)28日，銀保監會一口氣開出四張大額罰單，直指理財業務。從罰款金額來看，總金額高達1040萬元，其中興業銀行(行情601166,診股)、建設銀行(行情601939,診股)、農業銀行(行情601288,診股)分別被罰款450萬元、200萬元和150萬元；作為農業銀行的理財子公司，農銀理財被罰240萬元。

具體來看，在四張罰單中，金額最大的是興業銀行，其理財業務存在五項違法違規行為包括老產品規模在部分時點出現反彈；未按規定開展理財業務內部審計；同業理財產品未持續壓降；單獨使用區間數值展示業績比較基準和理財托管業務違反資產獨立性原則要求。

建設銀行理財業務存在一項違法違規行為，即老產品規模在部分時點出現反彈。

(相關資料圖)

農業銀行理財業務存在兩項違法違規行為，包括作為托管機構，存在未及時發現理財產品投資集中度超標情況；理財托管業務違反資產獨立性原則要求，操作管理不到位。

此外，農銀理財也被開出百萬罰單，其涉及的違法違規行為包括六項：一是公募理財產品持有單只證券的市值超過該產品凈資產的10%；二是全部公募理財產品持有單只證券的市值超過該證券市值的30；三是開放式公募理財產品持有高流動性資產比例不達標；四是開放式公募理財產品杠桿水平超標；五是同業理財產品未持續壓降；六是突出使用絕對數值展示業績比較基準。

招聯金融首席研究員董希淼對中新經緯分析稱，公募理財產品持有單只證券的市值超標、理財產品杠桿水平超標、高流動性資產比例不達標等問題，主要是影響理財產品流動性和穩健性。近年來，隨著理財產品凈值化轉型加快，理財產品與金融市場以及其他資管產品的關聯增多，對產品流動性和穩健性管理提出更高。

“理財子公司應增強合規意識和風險意識，加快違規問題整改，確保理財產品研發、銷售等全流程符合制度規則的要求，推動銀行理財健康可持續發展。”董希淼表示。

作為農銀理財的托管機構，農業銀行也一同被處罰。董希淼認為，托管機構應勤勉盡職，堅持獨立托管，發揮好托管機構的風險防線作用。下一步，應進一步建立第三方獨立托管制度，理財產品托管應由母行之外的第三方進行獨立托管，更好地防范理財產品經營風險，保護好投資者合法權益。

今年5月，銀保監會對中銀理財、光大理財進行處罰，這也是首次對理財子公司開出罰單，中國銀行(行情601988,診股)、光大銀行(行情601818,診股)分別作為上述兩家理財子公司的托管機構，也受到處罰。

在董希淼看來，本次再次開出罰單，這表明對理財公司和理財業務的監管進入常態化階段。監管部門將重在加強制度規則檢查和執行，確保相關制度辦法落到實處，推動理財子公司規范有序經營，促進理財業務和理財市場健康發展、行穩致遠，更好地保護投資者合法權益。(更多報道線索，請聯系本文作者魏薇：vivi1257@163.com)(中新經緯APP)

(文中觀點僅供參考，不構成投資建議，投資有風險，入市需謹慎。)

責任編輯：李中元

關鍵詞： 1040萬元農行、建行、興業、農銀理財領罰單 都因這項業務