華文媒體近日?qǐng)?bào)道稱(chēng)有中國(guó)留學(xué)生因幫助朋友私下?lián)Q匯被警方收押，并因涉嫌洗黑錢(qián)被判緩刑。報(bào)道事例并非個(gè)案，對(duì)此，有華人律師呼吁海外中國(guó)公民及華人群體勿貪圖小利，務(wù)必通過(guò)正規(guī)、合法途徑換匯。

據(jù)英國(guó)華文媒體報(bào)道，該名在英中國(guó)留學(xué)生被警方收押達(dá)兩個(gè)月之久，出獄后致信華文媒體，稱(chēng)在獄中結(jié)識(shí)多位有類(lèi)似境遇的中國(guó)留學(xué)生，才意識(shí)到私下?lián)Q匯存在的法律風(fēng)險(xiǎn)。

“因換匯被定罪，說(shuō)明控方已證實(shí)留學(xué)生換取的英鎊現(xiàn)金是‘贓錢(qián)’。”英國(guó)華人刑事律師康清稱(chēng)，換匯者無(wú)法確認(rèn)現(xiàn)金出處，如果其來(lái)源是毒品交易或搶劫等犯罪行為，那么一旦被查實(shí)，換匯者也可能受到牽連，即使并不知情。

個(gè)人權(quán)益易受侵害亦是私下?lián)Q匯的風(fēng)險(xiǎn)之一。在洛杉磯，一名中國(guó)游客用銀行賬戶(hù)里的錢(qián)私下?lián)Q取美元現(xiàn)金，遭四名蒙面持槍男子搶劫；今年以來(lái)，中國(guó)駐英國(guó)大使館、駐悉尼總領(lǐng)事館等多家使領(lǐng)館都曾發(fā)布提醒，稱(chēng)多次接到中國(guó)公民來(lái)電反映遭遇換匯詐騙。

然而，私下?lián)Q匯的風(fēng)險(xiǎn)至今并未引起海外華僑華人及留學(xué)生、游客等群體的廣泛重視。華人換匯網(wǎng)站、微信群在海外相當(dāng)常見(jiàn)，新移民、新留學(xué)生的需求尤其明顯。

悉尼華人律師孫冰提醒說(shuō)，很多國(guó)家嚴(yán)打洗錢(qián)，私下?lián)Q匯無(wú)法保證資金來(lái)源是否合法，易使換匯者淪為洗錢(qián)鏈條的一環(huán)，可能面臨法律處罰。

康清則提醒，一些海外生活中習(xí)以為常的行為，如代購(gòu)、置業(yè)、經(jīng)營(yíng)公司等，如對(duì)涉及的大筆資金來(lái)源缺乏合理解釋?zhuān)泊嬖诒徽J(rèn)定為洗錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)。在他看來(lái)，無(wú)論何種身份、從事哪些行業(yè)，都有必要掌握一些基本的經(jīng)濟(jì)和法律常識(shí)。

康清還建議增強(qiáng)防范意識(shí)，“涉及現(xiàn)金交易、銀行賬目等，即使是親友要求幫忙，也要提高警惕。” 

（來(lái)源：中新社）

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